Liquidaciones

La liquidación es el documento o archivo que una entidad procesadora de pagos (por ejemplo, Prisma, Fiserv, etc.) remite a un comercio. Su propósito es informar de manera detallada sobre los siguientes puntos:

• Importe a Recibir: Confirma el monto exacto que será acreditado.
• Fecha de Acreditación: Especifica la fecha en que se recibirán los fondos.
• Descuentos y Retenciones: Detalla todas las comisiones, descuentos y retenciones impositivas aplicadas.
• Correspondencia de Montos: Permite verificar la conciliación entre los importes vendidos y los efectivamente liquidados, alertando sobre posibles discrepancias.

Importancia para el comercio

Constituye el registro oficial de los ingresos efectivos. La detección de errores u omisiones en este documento habilita al comercio a iniciar los reclamos correspondientes ante la entidad procesadora.

Importancia para Nubceo

Desde una perspectiva técnica, la liquidación es un archivo con las siguientes características:

• Contiene datos estructurados que requieren una interpretación precisa para su correcto procesamiento.
• La información que provee impacta directamente en la generación de reportes automáticos y en los procesos de conciliación.
• Debe ser sometido a validaciones rigurosas para prevenir inconsistencias en los datos presentados.

Componentes clave

Datos de identificación

• Fecha de Liquidación: Indica la fecha en que se realizará la transferencia de los fondos.
• Número de Liquidación: Es el código único que identifica al lote de transacciones procesadas.
• Datos del Comercio: Incluye la razón social y el CUIT del comercio receptor de los fondos.

Detalle de transacciones

• Fecha de Venta: Corresponde al día en que se efectuó la operación original.
• Fecha de Presentación: Es el día en que la transacción fue remitida a la entidad procesadora.
• Fecha de Pago: Indica la fecha en que los fondos son transferidos al comercio.

Detalle de importes y descuentos

• Monto Bruto: Representa el total de las ventas incluidas en la liquidación.
• Costo Financiero (CF): Cargo aplicado por adelanto de fondos o por comisiones acordadas.
• Percepciones e Impuestos: Incluye gravámenes como IVA, Ingresos Brutos (IIBB) y otras retenciones.
• Deducciones y Aranceles: Corresponde a las comisiones cobradas por la entidad procesadora.
• Monto Neto Liquidado: Es el importe final que el comercio recibe.

Ajustes y reversiones

• Contracargos: Débitos originados por reclamos de clientes ante su entidad bancaria.
• Ajustes Manuales: Correcciones aplicadas por la entidad procesadora para subsanar errores o diferencias.
• Devoluciones: Reversiones de cobros iniciadas directamente por el comercio.